In einem Szenario, wo zum Beispiel: Ein Mitarbeiter ausgeübt einen gleichen Tag-Kauf-und-Verkauf-Betrieb auf seine Mitarbeiter Aktienoptionen. Er endet mit einem Gewinn von 10K. Er hat bereits ein Jahresgehalt von 55K. Wegen dieses Kapitalgewinns sorgt der Mitarbeiter darum, wie viel wird er besteuert und ob er in eine höhere Steuer-Klammer gestoßen wird. Nur um irgendwelche Klarheit auf Steuer-Klammern zu bekommen: Ist es wahr, dass nur 50 der Kapitalgewinne den Steuern unterliegen (zB 50 von 10K 5K) Wie viel davon 50 ist eigentlich besteuert Ist das von deiner aktuellen Steuerhalterung abhängig Basierend auf nur dein Gehalt Oder ist es (Gehalt 50 von Kapitalgewinn) Betrag verwendet, um festzustellen, welche Klammer Sie stehen in Jetzt, würde die Übertragung der Kapitalverstärkung (sofort einmal erhalten) zu einer TFSA Arbeit in den Mitarbeitern begünstigen, um zu reduzieren Steuern Ist es richtig, davon auszugehen, dass - da ein Limit von 5K in einer TFSA gespeichert werden kann, der verbleibende Betrag (ex: 10K - 5K in TFSA 5K übrig) dann den gleichen Berechnungen unterworfen wäre, Also 50 von 5K 2.5K) Ist der Betrag, der in der TFSA geworfen wird, für einen gewissen Zeitraum (Tage, Wochen, Monate) zu bleiben, bevor er über ein Standard-Bankkonto übertragen werden kann und auch verwendet wird, um teure Gegenstände zu kaufen Seien Sie bessere Alternativen, um Ihre Steuerauszahlung zu reduzieren, außer Reinvestieren in mehr Aktien oder Investmentfonds Wie wäre es mit der Ausbildung Erstmalige Hauskäufer Hypothek Entschuldigung für die immense Frage, aber dieses Wissen Gebiet ist wirklich für mich verschwommen. Alle externen Ressourcen würden auch geschätzt. Fragte am 24. Juni 11 um 2:47 Als Antwort auf Ihre Punkte 1 und 2: Im Allgemeinen ist ja, dass es wahr ist, dass Kapitalgewinne nur den Halbwerten der Einkommensteuer unterliegen. Das bedeutet nicht, dass 50 des Gewinns als Steuer fällig ist. Vielmehr bedeutet es, dass wenn der Grenzsteuersatz (Steuerklasse) auf dem nächsten 10K wäre, wäre 32, dann wird man auf den Gewinn bei 16. besteuert. (Die Prozentsätze sind Beispiele, nicht faktisch.) Jedoch, weil diese Sind Aktienoptionen. Die steuerliche Behandlung ist anders als für einen Kapitalgewinn Details: Auf der Federal Steuererklärung sind Zeilen für die Meldung von Sicherheitsoptionsvorteilen (Zeile 101) und Sicherheitsoptionsabzüge (Zeile 249). Die Unterscheidung zwischen einem regelmäßigen Kapitalgewinn und einem Mitarbeiterbeteiligungsvorteil ist wichtig. In vielen Fällen kann der Nettoeffekt derselbe sein wie ein Kapitalgewinn, aber das Einkommen ist anders charakterisiert und es gibt Fälle, in denen es zählt. Jemand, der im Begriff ist, Mitarbeiter-Aktienoptionsleistungen zu realisieren oder zu realisieren, sollte professionelle Steuerberatung anstreben. Als Antwort auf die folgenden zwei Punkte: Nein. Man kann einen Kapitalgewinn oder andere Kapitalerträge nicht sofort in eine TFSA überweisen, um die steuerfreien Vorteile der TFSA zu diesem Einkommen zu erhalten. Nur Einnahmen und Gewinne, die innerhalb eines TFSA erwirtschaftet wurden, sind frei von Steuerabgaben, d. h. Die Optionen müssten vor der Ausübung in der TFSA gewesen sein. Sobald ein Gewinn oder andere Kapitalerträge in einem nicht geschützten Konto realisiert wurden, gilt es als steuerpflichtig. Das Pferd hat schon die Scheune verlassen, sozusagen. Trotz der oben genannten gibt es noch eine andere Strategie: Man kann eine Gegenüberstellung schaffen, indem man einen Teil des realisierten Gewinns in einen RRSP einbringt. Der RRSP-Beitrag, vorausgesetzt, dass der Raum zur Verfügung steht, würde einen Steuerabzug erbringen, um eine Steuer auf den Gewinn zu verrechnen. Allerdings verlässt die RRSP nur die Einkommensteuer bei der Rücknahme von Geldern, die ordentliche Einkommensteuer ist fällig (hoffentlich zu einem niedrigeren Grenzkurs im Ruhestand). Es gibt keine minimale Zeit, dass Geld oder Vermögen in einer TFSA zu profitieren haben Die steuerfreie Natur des Kontos. Allerdings gibt es Grenzen, wie viel Geld Sie in einem TFSA in einem bestimmten Jahr bewegen können, und viele Leute werent bewusst der Regeln. P. s. Lassen Sie mich noch einmal hinzufügen, dass dies ein Fall ist, wo ich vorschlagen, professionelle Steuerberatung zu suchen. Übertragen von Aktien in eine TFSA Ich habe eine große Menge an Geld gefesselt in Aktien der Firma, für die ich arbeite. Ich habe Platz in meinem TFSA und frage mich, ob es möglich ist, die Aktie in dieses Konto zu übertragen, ohne sie zuerst zu bezahlen. Auch haben Sie irgendwelche Tipps zur Verhandlung der Transfergebühren von der Full-Service-Brokerage zu diesem neuen Ich weiß, dass es Zeit für ist Ich, um den Umzug zu machen, aber ich bin ein wenig nervös. Der Umzug zu einem Discount-Brokerage kann sich wie ein wirklich großer Schritt fühlen. Ich bin nicht überrascht zu hören, dass du nervös bist, weil viele Leute sind. Aber sobald du den Papierkram durchmachst und das Konto aufstellst, denke ich, dass du es so leicht finden kannst. Ich erinnere mich, als ich mich schon vor einiger Zeit ansah, es hat sich etwas gewöhnungsbedürftig gemacht, aber die Navigation war intuitiv und die Call-Center-Leute waren hilfsbereit. Ich habe auch gelernt, dass es am besten ist zu vermeiden, an der Eröffnung oder Schließung der Börse zu rufen, wie das ist, wenn sie dazu neigen, am verkehrsreichsten zu sein. Übertragen von Aktien in eine TFSA In Bezug auf Ihre Unternehmensaktien, müssen Sie es nicht verkaufen, können Sie nur diese Aktien direkt in Ihr steuerfreies Sparkonto übertragen, vorausgesetzt, dass es in einem Brokerage gehalten wird. Eine TFSA bei einer Vermittlung erlaubt Ihnen, alle möglichen Investitionen zu halten: Aktien, ETFs, Investmentfonds usw. Aber seien Sie vorsichtig, wenn Sie dieses Konto bei einer Bank öffnen. Wenn du deine TFSA mit deinem Bank-Brokerage-Arm einsetzest, solltest du gut gehen, aber die Version, die du mit einem Bankkassierer eingerichtet hast, kann Einschränkungen haben. Während Sie die Aktien in Ihre TFSA übertragen können, ohne sie zuerst zu verkaufen, konnten Sie immer noch ein Steuerereignis auslösen. Wenn die Aktie im Wert gegangen ist, müssen Sie Steuern auf diesen Gewinn zahlen. Nur zukünftige Gewinne werden geschützt und in der Lage, steuerfrei zu vergeben. Allerdings, wenn Sie irgendwelche Kapitalverluste gespeichert haben, können Sie sie verwenden, um den Gewinn zu versetzen. Auf der anderen Seite, wenn die Aktie, die Sie in Ihre TFSA übertragen möchten, im Wert gefallen ist, können Sie den Verlust für steuerliche Zwecke nicht in Anspruch nehmen. Um den Verlust zu verlangen, müssen Sie den Bestand außerhalb der TFSA zuerst verkaufen. Aber achten Sie auf die oberflächliche Verlustregel, die Investoren daran hindert, einen Bestand zu verkaufen, um einen Verlust zu beanspruchen und ihn dann wieder zurückzukehren. Wenn Sie den Bestand außerhalb des TFSA verkaufen und ihn innerhalb von 30 Tagen zurückkaufen, wird der Verlust verweigert. Sobald die Aktie umgezogen ist, versprich mir mir, dass du einen Blick nimmst und sehe, wie viel dein Gesamtportfolio es darstellt. Du musst dich aus deinem Unternehmen heraus diversifizieren, was nicht zu tun ist, ist ein Fehler, den ich allzu oft sehe. Auch wenn Sie Ihre Firma lieben und an ihre Zukunft glauben, ist es immer noch sinnvoll, Ihre Belichtung zu überprüfen und Ihre Position im Laufe der Zeit zu reduzieren. Wenn Sie anekdotische Beweise dafür benötigen, wie falsche Dinge gehen können, denken Sie einfach an die Schmerzen, die von Mitarbeitern von Nortel Networks erlitten wurden, die nicht einige ihrer Aktien verkauften, bevor sie auf die Erde stürzten. Verhandlungsgebühren Transfergebühren werden in der Regel von der Maklerfirma aufgeladen, die Sie verlassen. Die Gebühren arent hugetypisch in der hundert-Dollar-Rausut ist es wert, fragen Sie Ihre neue Brokerage, um Sie für sie zu erstatten. Es ist eine ziemlich übliche Praxis, so wird es weniger wie eine Verhandlung und mehr wie eine Anfrage. Es ist sicher nicht weh zu fragen. Idealerweise sollten Sie sich über Gebühren Erstattungen erkundigen, wenn youre Einrichtung des Kontos, so dass Sie jemanden zu folgen, mit direkt, wenn es ein Problem gibt. Stretch außerhalb deiner Komfortzone Umfassende neue Gewohnheiten um moneyeven nur die Logistik von itisnt einfach. In der Tat, nur gestern habe ich auf Online-Anweisungen für meine Bankkonten, Kreditlinie und Kreditkarte verschoben. Das fühlte sich wie ein großer Schritt, obwohl es nur ein paar Klicks und drei Minuten meiner Zeit. Stretching außerhalb Ihrer Komfort-Zone, um einen besseren Griff auf Ihr Geld zu bekommen ist eine gute Sache meiner Meinung nach. Es kann einen großen Unterschied sowohl in Bezug auf Ihre tatsächlichen Ergebnisse und in Bezug auf, wie Sie über Sie Geld fühlen. 8 Kommentare auf ldquo Übertragen von Aktien in ein TFSA rdquo Sehr hilfreich Post, vielen Dank. In Bezug auf den Kapitalverlustversatz Muss ich alles ablegen, um sicherzustellen, dass dies passiert, wenn ich ein paar tausend auf dem Markt verlor im vergangenen Jahr und ich möchte die Bestände von Brokerage Account zu TFSA innerhalb dieses gleichen Kontos übertragen kann ich nur übertragen und erwarten, dass es ausbalancieren oder ich Müssen sie über meine Einkommenssteuern melden. Im eine riesige Finanzierung noob so ein Rat würde geschätzt werden. M546 am 3. Januar 2013 um 2:42 Uhr Hallo, genau wo hast du diese Infos bekommen kannst du bitte hiermit mit einem Beweis unterstützen, oder du könntest mir eine sehr gute Referenz sagen, wie ich und andere wirklich genießen. Diese Details sind eigentlich toll und ich werde sagen, wird in der Regel hilfreich sein, wenn wir versuchen, die Möglichkeit frei. Also, wenn Sie es sichern können. Das kann uns alle wirklich unterstützen. Und das kann gut einen guten Ruf für dich bringen. Regards und Wünsche. Gott Geschwindigkeit micromobiles am 11. Juli 2013 um 6:27 amErfahren Sie Ihre TFSA Manchmal ist die TFSA missverstanden. Ein gemeinsames Missverständnis ist, wie viele Leute denken, dass das Steuerfreie Sparkonto (TFSA) nur ein Sparkonto ist. Schließlich steht die SA in TFSA für Sparkonto. Wenn die TFSA das Tax Free Investment Account (TFIA) genannt würde, würden die Leute es dann nur für ein Sparkonto ohne Steuer verpassen. Würden mehr Menschen in ihre TFSA anders investieren Was können Sie in Ihre TFSA investieren Die untere Zeile ist Investitionsoptionen, die Sie haben Für die RRSP. Sie haben auch für die TFSA. Sie können aus einer Vielzahl von Investitionsmöglichkeiten wählen. Heres eine grundlegende Grundierung, die einige der häufigsten Entscheidungen für die Investition Ihrer TFSA erklärt: Sicherere Alternativen Sparkonten 8211 Als die TFSA erstmals Anfang 2009 eingeführt wurde, erinnere ich mich an die Sperrfeuer von Anzeigen von Finanzinstituten, die Sparkonten als Prime Investment Vehicle für die TFSA Hohe Zinssparkonten sind perfekte Investitionen für eine TFSA, besonders wenn Sie Liquidität und Sicherheit benötigen. Da es keine steuerliche Konsequenz für die TFSA gibt, ist die TFSA ein großartiger Ort, um zu sparen. Wenn Sie planen, ein Auto zu kaufen oder einige Renovierungen zu machen oder sogar auf eine Reise zu gehen, kann die TFSA ein großartiger Ort sein, um etwas Geld zu investieren und hohe Zinssparkonten könnten eine gute Möglichkeit sein, die Dinge flüssig zu halten. Garantierte Investmentzertifikate (GICs) 8211 GICs sind auch ein sicherer Weg zu spielen, aber Sie könnten eine höhere Interessensrate als ein Sparkonto erhalten, indem Sie für einen längeren Zeitraum investieren. Grundsätzlich mit einem GIC entscheiden Sie, wie lange Sie das Geld für (wie 1 bis 5 Jahre) absetzen möchten und in der Regel, je länger Sie bereit sind zu begehen, desto höher der Zinssatz, den Sie bekommen werden. Im Wesentlichen GIC-Anleger verleihen dem Finanzinstitut Geld mit dem Plan, dass sie ihr Geld zurück und einige Interesse bekommen. GICs sind ideal für konservative Investoren, die es sicher spielen wollen, was wichtig ist, je näher man in den Ruhestand kommt. Anleihen 8211 Anleihen kommen in vielen Formen und Größen. Es gibt Staatsanleihen und Unternehmensanleihen. Es gibt kurzfristige Anleihen (weniger als 5 Jahre) und langfristige Anleihen (so lange wie 30 Jahre). Anleihen sind ähnlich wie GICs, dass die Anleger Geld mit der Idee leihen, bekommen sie ihr Geld zurück plus Zinsen. Der Unterschied zwischen einer Anleihe und einer GIC besteht darin, dass Anleihen auf dem offenen Markt vor der Fälligkeit gehandelt werden können, wo ein GIC typischerweise für den Begriff eingeschlossen ist. Da die Anleihe gehandelt oder verkauft werden kann, können die Anleihenwerte schwanken und den Wert erhöhen oder verringern. Einige Anleger mögen Anleihen, weil sie jederzeit eingelöst werden können, aber es gibt ein gewisses Risiko, dass der Wert einer Anleihe nach unten gehen könnte. Obwohl die Anleihekurse fallen könnten, gelten sie immer als sicherere Anlagen. Hinzufügen einiges Risiko Investmentfonds 8211 Für Anleger, die höhere Renditen als Sparkonten, GICs und Anleihen suchen wollen, kann es ein natürlicher Fortschritt sein, um auf Investmentfonds zu wechseln. Investmentfonds sind wirklich Geldbörsen, wo Investoren ihr Geld zusammenbringen und einen Investmentfonds zur Verfügung stellen, um die Möglichkeit zu schaffen, Investitionen in einem größeren Maßstab zu kaufen und zu verkaufen. So wie die Anleihen in allen Formen und Größen kommen, kommen die Investmentfonds in allen Formen, Größen, Farben, Optionen und Preisen. Es gibt keinen Mangel an Investmentfonds mit über 7000 Entscheidungen. Sie können einen Investmentfonds für so ziemlich jede Investitionsbedarf finden. Investmentfonds sind risikoreicher, weil sie keine Garantien haben und im Wert schwanken können. Es gibt konservative Investmentfonds sowie aggressive. Die Wahl des richtigen Investmentfonds kann sehr verwirrend und kompliziert sein. Eine der größten Kritikpunkte der Investmentfonds sind die Managementgebühren, die die Anleger als Prozentsatz des Vermögenswertes bezahlen. Segregierte Fonds 8211 Segregierte Fonds (Seg Fonds) sind wie Investmentfonds, außer sie werden von Versicherungsgesellschaften angeboten. Da segregierte Mittel von Versicherungsgesellschaften angeboten werden, haben seg Fonds einige einmalige Vorteile gegenüber Investmentfonds. Sie können Versicherungsgarantien auf das Kapital bei Tod oder Reife bieten und einige haben Rückstellungsrechte. Es ist wichtig, diese Vorteile zu beachten, kommen nicht frei. Segregierte Fonds neigen dazu, höhere Verwaltungsgebühren zu haben, die gegenseitige Mittel sind. Exchange Traded Funds (ETFs) 8211 Exchange Traded Funds sind ähnlich wie Investmentfonds und Seg Fonds aus der Perspektive, dass sie Pools von Geld, dass die Anleger auf ein Portfolio von Investitionen zugreifen können. ETFs unterscheiden sich darin, dass die meisten passiv sind, wo es keinen Manager Kauf und Verkauf von Investitionen gibt. Stattdessen spiegeln sie typischerweise Indizes oder Benchmarks. Infolgedessen haben ETFs außerordentlich niedrigere Gebühren als Investmentfonds. Der ETF-Markt hat einen langen Weg zurückgelegt und es gibt mehr Auswahl als je zuvor und viele Do-it-yourself-Investoren mögen ihre TFSA in ETFs investieren. Im Falle von Investmentfonds, Seg-Fonds und ETFs können Sie in sicherere, festverzinsliche Optionen wie Rentenfonds oder Anleihe-ETFs investieren. Nicht alle Wahl sind riskant, aber einige Entscheidungen sind riskanter als andere. Einzelbestände 8211 Mit Ihrer TFSA können Sie auch einzelne Bestände kaufen. Diejenigen, die dies im Frühjahr 2009 getan haben, kauften Aktien zu Rock-Bottom-Preisen und sind auf der Suche nach großen Gewinnen innerhalb der TFSA. Da kumulative TFSA-Grenzen zunehmen und TFSA-Portfolios größer und größer werden, gibt es mehr Menschen, die direkt in Aktien investieren. Es gibt eine gewisse Wirtschaft der Skala, um einzelne Aktien zu kaufen, so dass es weniger kostengünstig (aber nicht unmöglich) sein kann, um eine Menge von Aktien mit ein paar tausend Dollar zu kaufen. Während diese Liste nicht erschöpfend ist, stellt sie die Arten von Investitionen dar, die die meisten Kanadier für ihre TFSA verwenden werden. Einige bevorzugen es, mit garantierten Investitionen zu arbeiten, und andere werden höhere Renditen suchen, obwohl ein gewisses Risiko daran besteht. Die Wahl der Art der Investition hängt wirklich von Ihrem Zeitrahmen, persönlichen Zielen, Engagement, Erfahrung, Risikobereitschaft und finanziellen Lage ab. Die großen Dinge über die TFSA ist die universelle Anziehungskraft und Nutzen für verschiedene Arten von Menschen. Im Augenblick, mit nur wenigen Jahren der Beitragsgrenzen Gebäude, sind die verfügbaren Investitionsmöglichkeiten einfach. Als Beitragsgrenzen wachsen, werden Sie beginnen, mehr und mehr Möglichkeiten auf dem Markt von verschiedenen Firmen zu sehen. Egal, es ist wichtig zu wissen, wie Sie investieren Ihre TFSA Interessante Artikel, danke für die Öffnung meiner Meinung. I8217m überwältigt und fühlen sich eingeschüchtert in Bezug auf die Investitionsperiode. Allerdings habe ich ein TSFA-Konto und habe jedes Jahr beigetragen. Ich habe die Gelegenheit, eine gut etablierte Firma etwas Geld für eine 5-jährige Amtszeit zu verleihen und die Rückkehr wird viel besser sein als mein Interesse am TSFA-Konto. Wenn ich das Geld in meinem Konto benutze, kann das Geld, das ich verdiene, steuerfrei sein. Ich hoffe das hat Sinn gemacht. Vielen Dank für Ihre Zeit Cheers, Ann Große Frage Ann. TFSA8217s sind genau das, was Jim nannte sie Tax Free Investment Accounts. Alles Geld, das innerhalb des Kontos gemacht wird, ist steuerfrei. Diese Art von Konto ist sehr vergleichbar mit der US-Version, die Roth IRA. Hören Sie sagen, Sie sind eingeschüchtert, indem Sie investieren und dann sagen, Sie haben die Möglichkeit, mit einem gut etablierten Unternehmen für eine viel höhere Rendite zu investieren. Das schreit aus SCAM 8211 Betrug. Bitte seien Sie sehr vorsichtig. Wenn Sie ein Brokerage-Konto mit (TD Waterhouse als Beispiel) öffnen, könnten Sie 4-7 bekommen. In ziemlich sicheren Investitionen. Beispiel 8211 Boston Pizza-Einheiten (BPF. un-T) AampW-Einheiten (AW. un-t), Kanadischer Ölsand (COS-t). Auch eine der großen 5 Bankaktien wäre gut und sie zahlen eine Dividende von 3,5 bis 5. Dividenden sind steuerlich bevorzugt und je nach Einkommen können sie steuerfrei sein. Alle diese sind in einem TFSA-Konto verfügbar und würden natürlich definitiv steuerfrei sein. Bitte sagen Sie uns den Namen der 8220well gegründet8221 Firma, die Sie erwägen. Wer ist qualifiziert, TFSA zu öffnen Ein Niedrig Einkommen Verdiener kann ich bin in der niedrigen Einkommen Verdiener Gruppe. Mein jährliches Einkommen liegt unter 30.000 und jetzt extra Geld zur Verfügung, aber bin ich qualifiziert zu öffnen oder es ist besser nicht offen, da TFSA ist für hohe Einkommensempfänger mit zusätzlichen Geld zur Verfügung. Einkommensverdiener sind nachteilig für die Eröffnung der TFSA. Hier ist, was die Regierung sagt: 8220Jeder Person, die 18 Jahre alt oder älter ist und wer eine gültige kanadische Sozialversicherungsnummer (SIN) hat, ist berechtigt, ein TFSA zu öffnen.8221 Einkommensniveau ist kein Qualifikationsmerkmal, wer kann oder kann nicht öffnen TFSA Bei der Planung für Ihren Ruhestand oder Einsparungen für langfristige TFSA8217S sind die einzigen Weg zu go8230. Ich schlage vor, Growth Stock Investmentfonds wie CIBC8217S NASDAQ INDEX (CIB520) 8230 500.8211 zu starten oder 25.00 pro Monat8230 durchschnittlich 5 Jahre Rückkehr ist 22 im vergangenen Jahr war über 308230 über hundert Unternehmen in einem Fund8230 (die Top 100) beteiligt. Zero Einkommen begrenzt8230 wenn Ihr Arbeitgeber passt rrsp Abzüge 8230 beitragen bis zum Spiel ONLY8230 dann max aus tfsa jährliche Grenze derzeit 5500,00 pro Person. Alle Beitragsraum ist bis 2009 verfügbar 8230, so dass Sie bis zu knapp über 70.000,00 beitragen können. Weiterhin die TFSA an die max jedes Jahr anpassen. Jedes verfügbare Geld darüber, dass Sie in RRSPS beitragen sollten, aber Sie wählen den FUND, wenn jemand anderes den Fonds 8211 sie wahrscheinlich don8217t haben Ihr Interesse an heart8230 oder sie denken an die Kommission8230 YOU PICK8230 KEINE LADEN FUNDS wie die, die ich erwähnt, früher8230 seit Der Markt hat durchschnittlich rund 12 pro Jahr Wachstum seit 19308217s8230 Warum weniger akzeptieren. TFSA ist für alle unabhängig von Einkommen gut. Es kann besonders gut für Leute mit niedrigem Einkommen sein, weil die Einnahmen, die es produziert, kein GIS reduzieren werden. TFSA ist auch gut für diejenigen in OAS clawback Territorium (71-115 K), weil TFSA Einkommen ist nicht steuerpflichtig. Kathy leblanc sagt: Wenn Sie etwas Geld haben, um in die Nähe des Ruhestandes zu investieren, während Sie arbeiten, wo würden Sie es in eine TFSA für etwas Wachstum setzen - das Sparfahrzeug ist nichts, wie Sie wissen. Kann Ihr tfsa in Immobilien investieren Das ist, kaufen Sie eine Eigenschaft und dann Flip es für Profit Kann es die Benefizi eines Vertrauens, die Immobilien kauft Wenn ja, was sind die Regeln für eine solche Transaktion Hallo8230 Wie kann ich meine tfsa accountwe maximieren Habe eine tfsa Variable für 2 Jahre und wird reifen am März 15 20178230 mit einem 2,15 Prozent gesperrt i terest. Wie kann ich meine tfsa maximieren oder eine höhere rendite erhalten Danke Ich habe eine beträchtliche Menge in meinem TFSA, wie wir in einigen Aktien in einer Firma, die erheblich geschätzt seit 2009. Könnte ich ein Mietobjekt mit der Hauptstadt von meiner TFSA kaufen und haben die Miete Einkommen generiert als steuerfrei unter den TFSA-Regeln Ich habe einige Forschung und Haven8217t war in der Lage, eine richtige Antwort zu finden. Ich weiß, dass ich REIT8217s halten könnte, aber ich könnte mein eigenes Eigentum (keine Hypothek) in meinem TFSA. TFSA oder RRSP halten. Es gibt nur zwei Möglichkeiten, Geld frühzeitig von deinem RRSP ohne Strafe zurückzuziehen: den Home Buyers Plan und das Programm für lebenslanges Lernen. Wenn Sie einen größeren Zugang zu Ihrem Geld haben möchten oder für etwas anderes als Ihr erstes Zuhause oder eine Rückkehr zur Schule oder Ruhestand sparen, können Sie ein Steuerfreies Sparkonto (TFSA) betrachten. TFSA oder RRSP Es gibt nur zwei Möglichkeiten, Geld von Ihrem RRSP ohne Strafe frühzeitig zurückzuziehen: den Home Buyers Plan und das Programm für lebenslanges Lernen. Wenn Sie einen größeren Zugang zu Ihrem Geld haben möchten oder für etwas anderes als Ihr erstes Zuhause oder eine Rückkehr zur Schule oder Ruhestand sparen, können Sie ein Steuerfreies Sparkonto (TFSA) betrachten. Zeit, mit deinem TFSA aggressiv zu werden. Seine Zeit für die Kanadier zu stoppen, es sicher zu spielen, wenn es um die steuerfreie Sparkonto kommt. Als die TFSA im Jahr 2008 geboren wurde, wurde es als ein Weg gefeiert, um etwas Geld in ein Sparschwein zu verstauen, das der Steuermann niemals berühren konnte. Es erhöhte den Reiz der Rettung für einen regnerischen Tag, oder für einen großen Kauf ein paar Jahre auf der Straße. Aber der anfängliche Höchstbeitrag von 5.000, der zu einer TFSA gehen könnte, hat nun für jeden Kanadier im Alter von 18 Jahren auf 25.500 Ballon gekrümmt. Und es wird immer noch 5.500 jährlich wachsen. (Denken Sie daran, dass eine Person nur einen einmaligen Beitrag von 25.500 machen kann, wenn sie nie einen Beitrag geleistet haben oder wenn diese Person zuvor diesen Betrag zurückgezogen hätte. Für jemanden, der in den letzten vier Jahren stetig 5000 Sockeln hat, würden sie es tun Nur berechtigt, die 5.500 Grenze von 2013 beizutragen.) Das ist schnell, bis zu viel mehr als nur ein Konto zu ziehen, um für ein neues Sofa, europäischen Urlaub oder sogar ein Auto zu ziehen. Um es in die Perspektive zu stellen, hat ein 25-Jähriger, der bei der Premiere einen vollen Beitrag in den Plan geleistet hat, und fuhr fort, jedes Jahr zu tun, bis er oder sie sich im Alter von 65 Jahren zurückzieht, mehr als 215.000 ausgespielt haben könnte Wachsen und später ohne steuerliche Implikationen zurückgezogen werden. Wenn wir eine jährliche Rendite von fünf Prozent von den in der TFSA gehaltenen Investitionen übernehmen, würde dies dank der Macht der Compoundierung bis zu 750.000 im Ruhestand führen. Ein Paar, das sorgfältig über diesen 40-jährigen Zeitraum gespart hat, könnte im Alter von 65 Jahren 1,5 Millionen Einwohner im Ruhestand haben und kein Pfennig davon, was jemals in Regierungskassen gehen würde. Das unterscheidet sich stark von den registrierten Altersvorsorgeplänen. Alle Beiträge und Kapitalerträge, die in RRSPs erwirtschaftet werden, unterliegen der Steuer, sobald sie zurückgezogen sind. Und diese Abhebungen von RRSPs könnten je nach Einkommensniveau und anderen Faktoren Clawbacks für Altersversicherung (OAS) oder andere von der Bundesregierung finanzierte Programme auslösen. Das Erreichen einer 5-Prozent-Rendite sollte nicht schwer sein. Die Geschichte deutet stark darauf hin, dass eine Investition in Aktien sogar übertreffen könnte, dass die Aktienmärkte in der entwickelten Welt jährlich 8,5 Prozent in den letzten 112 Jahren zurückgingen, so das Credit Suisse Global Investment Yearbook. Das Problem ist, dass viele Kanadier die Vorteile von TFSAs voll ausnutzen, weil sie sich dafür entscheiden, diese Mittel in hochsichere Investitionen zu investieren, wie garantierte Investitionseinsparungen und hochinteressante Sparkonten. Wenig Risiko, aber piddly kehrt ein, vielleicht zwei Prozent, wenn du Glück hast. Daten von Canadas größte Bank. RBC, zeigt seinen Kunden haben eine satte 65 Prozent ihrer TFSA Betriebe entweder in einem hohen Zins sparen Konto oder GICs. Für Kanadier, die einfach nur für nahezu mittel - oder mittelfristige Bedürfnisse sparen wollen, das ist wohl eine gute Sache. Aber diejenigen, die nicht planen, ihre TFSA-Fonds zurückzuziehen, für Jahre zu kommen, müssen andere Strategien betrachten. Eines, das ich mag: kaufen Sie Investitionen, die zwei Möglichkeiten für die Bulking ein Portfolio bieten. Dividendenaktien liefern zum Beispiel Einkommen sowie das Potenzial für Kapitalgewinne. Theres einige Volatilität damit verbunden, aber Investitionen in Blue Chips und breitbasierte Exchange Traded Funds helfen, dieses Risiko auszugleichen. Und es ist beruhigend zu wissen, dass, wenn Aktien und Einheitspreise fallen, die Einkommensströme helfen, Verluste auszugleichen. Ein Nachteil ist, dass Sie in einem TFSA keine Kapitalverluste abschreiben können. Aber das sollte kein großes Problem sein, wenn man ein gut konstruiertes, ausgewogenes Portfolio für den längeren Zug baut. Und heres eine andere Idee: das Risiko ausbreiten Halten Sie verschiedene Baskets von TFSA-Investitionen auf der Grundlage zukünftiger Bedürfnisse, aufgeschlüsselt nach kurz-, mittel - und langfristigen Zielen. Je länger die Zeitspanne, desto aggressiver die Investition. Planen Sie, um einen längeren Zeitraum von der Arbeit in ein paar Jahren zu nehmen Denken Sie darüber nach, wie viel Sie brauchen, und dann investieren konservativ für diesen Teil Ihrer TFSA, vielleicht mit GICs oder ein High-Interest Sparkonto (und diejenigen, die überdurchschnittliche Renditen bieten, Wie zum Beispiel eine Manitoba-Kreditunion.) Für die längerfristige Betrachtung von Aktien, Exchange Traded Funds oder Investmentfonds, die viel häufiger die Größe Ihrer Einsparungen auf lange Sicht erheblich stärken werden. Natürlich haben viele von uns einfach zu viele andere Forderungen an unser Einkommen, um Geld in eine TFSA zu socken. Und RRPS und RESPs können sicherlich ihre Vorteile auf der Grundlage dieser individuellen Umstände wie Einkommen und Ruhestand Ziele. Aber auch bescheidene Beiträge in TFSAs können zu lohnenden Zahlen werden. Die Fähigkeit zu retten kann auch erheblich steigen später im Leben, wenn persönliche Einkommen neigen dazu, steigen mit erhöhten Berufserfahrung, und die monetären Forderungen der Kindererziehung abnehmen. Die TFSA kann einen starken Schlag, wenn es um Reichtum Gebäude geht. Aber es liegt an uns, sein Potenzial zu verwirklichen. Die Zeit dazu ist angekommen. READERS: Was denkst du, ist der beste Weg, um Geld in eine TFSA zu investieren. Glaubst du, dass Kanadier zu konservativ sind, wenn es darum geht, in diese Fonds zu investieren, bevorzugen Sie die Verwendung eines TFSA oder eines RRSP Folgen Darcy Keith auf Twitter: eyeonequities Beschränkungen kopieren Thomson Reuters 2012. Alle Rechte vorbehalten. Die Vervielfältigung oder Weiterverbreitung von Thomson Reuters Inhalt, auch durch Framing oder ähnliche Mittel, ist ohne vorherige schriftliche Zustimmung von Thomson Reuters untersagt. 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